تبييض أكثر من 7 ملايين يورو عبر حسابات money mule - BPFI

أظهرت أرقام جديدة أن أكثر من 7 ملايين يورو تم تبييضها عبر حسابات money mule خلال الاثني عشر شهراً المنتهية في يونيو 2026. وتأتي هذه الإحصائية من FraudSMART، مبادرة التوعية بمخاطر الاحتيال التي تقودها Banking & Payments Federation Ireland (BPFI). وتشير البيانات إلى تزايد واضح في عمليات استغلال حسابات مصرفية لأغراض غسل عائدات جرائم متزايدة التعقيد.

الحسابات المسماة money mule هي حسابات يسمح أصحابها باستخدامها لاستقبال أو تحويل أموال مسروقة أو عائدات أنشطة إجرامية، عادة مقابل مقابل مادي أو هدايا ذات قيمة. ووجدت عضوات وعضووا FraudSMART أن غالبية الحسابات المحددة تعود لأشخاص تتراوح أعمارهم بين 18 و34 عاماً، مع حالات تضمنت أطفالاً لا تتجاوز أعمارهم 14 عاماً، ما يسلط الضوء على استهداف المجموعات الشابة من قبل مجرمي التبييض.

تكشف الأبحاث أن 44% من الفئة العمرية 18–34 قد تعرضوا لعرض، أو يعرفون شخصاً تعرض لعرض، لاستخدام حساباتهم البنكية لنقل أموال، وهو ارتفاع كبير مقارنةً بنسبة 24% في المسح السابق لعام 2025. كما توضح النتائج أن أكثر من شخص من بين كل ثلاثة في هذه الفئة قد يفكر في السماح باستخدام حسابه مقابل أجر، رغم المخاطر القانونية والمالية الجسيمة.

وأضافت الدراسة أن الوعي بخطورة المشاركة في عمليات money mule يختلف حسب الفئات العمرية: فعلى الرغم من أن غالبية البالغين يدركون التداعيات المحتملة، فإن الوعي كان الأدنى بين الفئة العمرية 18–24، حيث أن 31% لا يدركون أنهم قد ينتهي بهم الأمر بسجل جنائي، و40% لا يعلمون أن المشاركة في هذه الأنشطة قد تؤثر على قدرتهم على الحصول على تأشيرات سفر أو عمل دولية.

قالت Niamh Davenport، رئيسة شؤون الجرائم المالية في BPFI، إن مجندي money mule يستهدفون الناس من جميع الأعمار وبشكل خاص البالغين الشباب، من خلال وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات الرسائل وإعلانات وظائف مزيفة والاتصالات الشخصية بين الأقران. وبيّنت أن العروض غالباً ما تُقدَّم على أنها فرص «قانونية» أو «سريعة» لكسب المال مقابل مرور أموال عبر الحساب، وتُصمَّم هذه الأساليب لتبدو منخفضة المخاطر لكنها قد تؤدي إلى عواقب جدية.

وحذرت Davenport من أن عمليات money mule ليست جريمة بلا ضحايا، موضحة أن الأفراد الذين يتيحون استخدام حساباتهم يساعدون جماعات الجريمة المنظمة على إخفاء ونقل عائدات الأنشطة غير المشروعة. ودعت أي شخص تعرض لمثل هذه العروض إلى التواصل فوراً مع مصرفه والإبلاغ عن الحادث لدى An Garda Síochána، مشددة على أن العواقب قد تتضمن إدانات جنائية بتهمة غسيل الأموال، والسجن، وتأثيرات طويلة الأمد على فرص التوظيف والوصول إلى الخدمات المالية والسفر الدولي.

تأتي هذه التحذيرات في وقت تعمل فيه مؤسسات مالية وهيئات توعية مثل FraudSMART وBPFI على تكثيف جهودها لتثقيف العامة والشباب خصوصاً حول علامات الخطر وأساليب الاحتيال المتطورة، وفي الوقت نفسه تعزيز التعاون مع سلطات إنفاذ القانون لوقف شبكات التبييض واستعادة الأموال المتأتية من أنشطة إجرامية.